Qu'est-ce que l'optimisation fiscale ?

Comment optimiser l’impôt sur le revenu ?

L’optimisation fiscale consiste à baisser le montant de son imposition, tout en respectant les règles fiscales. L’optimisation fiscale permet de réduire ses impôts en utilisant des lois de défiscalisation et des règles de fiscalité. L’optimisation fiscale permet donc contribuable français de réduire le montant de ses impôts. Certains contribuables sont contents de payer, d’autres moins. Découvrez toutes les solutions pour de l’optimisation fiscale !

Définition de l'optimisation fiscale ?

L’optimisation fiscale consiste à analyser la situation d’un contribuable et de trouver des solutions si bien sûr elles existent pour diminuer sa pression fiscale. Autrement dit, l’optimisation fiscale permet de réduire les impôts. Différents investissements permettent d’optimiser la somme d’impôts à payer. L’optimisation fiscale se met en place à travers des outils et de loi de défiscalisations. On parlera d’investissement de niches fiscales mais aussi d’investissement hors niches fiscales.

D’autre part, les investissements liés à l’optimisation fiscale ont été mis en place pour stimuler l’économie et aussi remédié au budget du gouvernement. En effet l’état met en place des réductions d’impôts pour que les contribuables aient envie d’investir. Les remises fiscales stimulent l’investissement. Et en contrepartie de l’investissement, l’investisseur bénéficie de réductions d’impôts.

► Dossier comment défiscaliser cette année?

Fonctionnement de l’optimisation fiscale

L’optimisation fiscale est mise en place par l’État. Nous sommes en effet le pays le plus taxé d’Europe, mais nous possédons aussi le plus de lois et de règles pour l’optimisation fiscale. Le gouvernement met donc en place des lois pour que le contribuable bénéficie de réduction d’impôts sur le revenu grâce à des investissements.

En effet en investissant dans des lois de défiscalisation comme Censi-Bouvard, LMNP, la loi Pinel, la loi Denormandie, La loi Malraux, la loi Monuments historique, la loi Girardin… Vous bénéficiez de déduction ou de réduction d’impôts.

► Découvrez comment payer moins d'impôt sur le revenu ?

Optimisation fiscale pourquoi ?

D’ailleurs, chacun des contribuables à sa position personnelle face à l’impôt, aux taxes auxquels il est assujetti.

Avant d’opter pour des solutions d’optimisation fiscales :

Avant de commencer, il est important d’avoir pourquoi l’on souhaite réduire une partie ou tout de ses impôts. Et pour en faire quoi au juste ?

En effet, c’est une question à laquelle beaucoup répondront de manière légitime et ou il est important de ne pas avoir un jugement.

Impôt et optimisation fiscale

D’ailleurs, chacun des contribuables à sa position personnelle face à l’impôt, aux taxes auxquels il est assujetti.

Avant d’opter pour des solutions d’optimisation fiscales :

Avant de commencer, il est important d’avoir pourquoi l’on souhaite réduire une partie ou tout de ses impôts. Et pour en faire quoi au juste ?

En effet, c’est une question à laquelle beaucoup répondront de manière légitime et ou il est important de ne pas avoir un jugement.

Les impôts à payer ou tout simplement l’optimisation fiscale est un sujet inspiré et inspirant.

Vous avez entre 30-55ans et vous payez plus de 5000€ d’impôts sur le revenu en 2018 ? Optimiser vos impôts !

► Dossier Découvrez le guide de l'optimisation fiscale

Comment faire de l’optimisation fiscale ?

Vous avez 3 manières pour optimiser vos impôts. La déduction d’impôt, la réduction d’impôt et le crédit d’impôt.

Vous payez plus de 5000€ d’impôt et vous trouvez que la somme est trop importante.
Vous réfléchissez à comment réduire vos impôts sur le revenu ?
Vous vous demandez tout simplement s’il est possible de diminuer votre montant d’impôt sur le revenu ?

–> Si vous vous posez ces questions, il est temps d’optimiser vos impôts

En effet, le gouvernement permet à beaucoup de Français d’investir dans l’immobilier. Notamment grâce à des dispositifs de défiscalisation immobilière : loi Pinel, loi Censi-Bouvard, loi Malraux entre autres.

Optimisation fiscale pour ses impôts sur le revenu

Réduire impôts ses impôts en 2021

Comment réduire ses impôts sur le revenu 2021en investissant dans l’immobilier.

Défiscalisation

En premier lieu, sachez qu’il existe plusieurs lois de défiscalisation vous permettant de réduire vos impôts sur les revenus en investissant dans l’immobilier.

Tout va dépendre de l’objectif que vous visez à travers cet investissement immobilier et également votre situation.

Peu importe votre profil d’investisseur immobilier, réduire vos impôts sur le revenu est possible !

Réduire ses impôts sur le revenu avec l'optimisation fiscale

—> Immobilier Neuf :

Dans l’immobilier neuf, vous bénéficiez avec la loi Pinel d’une réduction d’impôts de 21% sur 12 ans. Certaines conditions sont à respecter. (cf la loi Pinel)

—> Immobilier Meublé :

Grâce à la loi Censi-Bouvard, vous bénéficiez d’une réduction d’impôts jusqu’à 33 000€ sur 9 ans. Noter que vous ne pouvez pas dépasser 300 000€ d’investissement. Vous avez la possibilité de récupérer la TVA. Pour en bénéficier le logement doit être situé en résidences affaires, de tourisme, seniors ou résidences étudiants.

—> Travaux de rénovation :

L’investissement dans l’ancien est aussi concerné par la réduction d’impôts grâce à la réalisation de travaux de rénovation.

La loi Malraux impose des règles très strictes afin de bénéficier de la réduction d’impôts.

Par ailleurs, la loi Monuments Historiques permets également la réduction d’impôt. il concerne les logements classés Monuments Historiques ou inscrit à l’inventaire supplémentaire des Monuments Historiques (ISMH).

Avec ces différents dispositifs de défiscalisation immobilière il est vivement recommandé de vous faire accompagner afin que votre projet se déroule dans de bonnes conditions.

En effet, il est possible de réduire vos impôts sur le revenu à zéro grâce à différents leviers de défiscalisation qui existent en France.

(Vous connaissez certainement les emplois à domicile, les dons, mais aussi peut-être les investissement immobiliers locatifs tels que Censi-Bouvard, loi Pinel…).

Il est important de noter qu’un plafond maximum de 10 000€/an. est à respecter. Cela signifie que vos impôts s’élevant à 4000€, 5000€, 6000€ … allant jusqu’à 10 000€ peuvent être réduit à 0€ impôt par an.

Cependant, certains leviers sont hors niches fiscales existent également. Cela signifie que si vous payez plus de 10 000€ d’impôt, vous pouvez aussi mettre votre impôt à 0€;

Le plus important dans cette réflexion d’optimisation fiscale, c’est d’en connaître le but précis et les objectifs visés.

Auquel cas vous pouvez être mal orienté par rapport à votre volonté de diminuer le montant d’impôt sur le revenu.

Des investissements financiers (Girardin par exemple) ou immobiliers (loi censi-bouvard, loi pinel…)

Les questions à se poser pour l’optimisation fiscale:

Je veux diminuer mon impôts sur le revenu mais pour en faire quoi ?
Dans quel but je désire payer moins d’impôt ?
Quelle utilité je vais avoir de l’économie d’impôt sur le revenu réalisée ?
A quoi va me servir mon économie d’impôt ?
Je veux réduire mes impôts sur le revenu pour épargner ? ou augmenter mon pouvoir d’achat ? ou encore investir ?
Quels objectifs personnels ma réduction d’impôt sur le revenu va me permettre d’atteindre ?

Projet d’optimisation fiscale

Sans cadre de votre projet d’optimisation fiscale, il va être compliqué pour un professionnel du secteur de vous aider à trouver des solutions.

En effet, la formulation de vos motivations à payer moins d’impôt permettra au professionnel de cerner vos attentes. Et ainsi définir une solution adaptée à votre situation de façon à répondre clairement et en toute transparence à l’atteinte de vos objectifs.

Vous désirez connaître les leviers de défiscalisation qui s’adapte à votre projet, et ainsi formuler vos motivations et projets de vie.

Remplissez le formulaire de renseignement afin d’être accompagner par un expert fiscal pour mener à bien votre projet de défiscalisation.

L’impôt expliqué par un génie:

« La chose la plus difficile à comprendre au monde c’est l’impôt sur le revenu ! »

null

Albert Einstein

L’impôt vu par un politicien:

« La fraude est à l’impôt ce que l’ombre est à l’homme »

Georges Pompidou

L’impôt décrit par un artiste:

« J’ai déjà essayé de payer mes impôts avec le sourire, ils préfèrent un chèque »

jean Yanne

L’impôt sous un regard humoriste de président:

« Chaque contribuable est quelqu’un qui travaille au profit du gouvernement sans être astreint à passer les concours de fonctionnaires

Ronald Reagan

L’impôt analyser par un économiste

« Un impôt exagéré détruit la base sur laquelle il porte »

Jean-Baptiste Say

Force est de constater que les sujets des impôts depuis leurs mises en vigueur inspirent …

Optimisation fiscale

Payer moins d’impôts

40%

Optimisation fiscale

Comment réduire ses impôts ?

Entre d’autres mots, optimiser l’imposition de ses revenus en tant que salarié ou chef d’entreprise est possible. À travers, notamment certains montages juridiques, financiers et fiscaux.

Mais rassurez-vous, l’optimisation fiscale n’est pas une fraude l’administration fiscale mais plutôt utiliser les lois en vigueur mise en place par le gouvernement.

De plus, nous pouvons même affirmer que ces lois d’optimisations fiscales sont mises en place pour aider le gouvernement.

En outre, des professionnels comme des avocats fiscalistes, conseiller en gestion de patrimoine et autres comme experts comptable et notaires travaillent ensemble pour les intérêts privés et professionnels de leurs clients.

En effet, ils possèdent des compétences complémentaires à tous les niveaux de la situation personnelle, juridique, financière et fiscale d’un client pour pouvoir bien le conseiller.

Par conséquent, le client bien encadré par ces professionnels afin de ne pas commettre d’erreurs évitera des erreurs possiblement coûteuses.

Investir et réduire ses impôts

Investir et réduire ses impôts ? Oui c’est possible !

Qui peut réduire ses impôts ?

Tout contribuable qui paye suffisamment d’impôts.

Vous souhaitez savoir à partir de combien d’impôts il est intéressant d’investir ?

À partir de 2500 € d’impôts sur le revenu.

Défiscalisation

Oui pour ceux qui souhaitent diminuer les impôts sur le revenu (loi Censi-Bouvard, loi Pinel…).

Et non pour ceux qui payent moins de 2500 € d’impôts par an mais qui souhaitent quand même investir !

Le plus important est de savoir quel est l’objectif principal qui vous stimule à investir !

Sans ce critère, il est bien évidemment compliqué de réfléchir à différentes solutions.

Défiscaliser

Il existe une multitude de possibilités pour défiscaliser et donc diminuer le montant de l’impôt sur le revenu. Mais la première question qu’il faut se poser :

Dans quel but je souhaite défiscaliser ?

Il faut savoir qu’il existe en France plus de 200 leviers fiscaux pour défiscaliser.

En fonction de votre situation personnelle et fiscale, vous allez pouvoir utiliser des leviers vous permettant de diminuer le montant de vos impôts sur le revenu.

Posez-vous également la question suivante : Pourquoi je veux défiscaliser ?

Cette question soulève généralement des objectifs réels de vie que chacun d’entre nous peut se fixer au quotidien.

Payer moins d’impôts

Par exemple, vous souhaitez diminuer vos impôts sur le revenu pour avoir un meilleur pouvoir d’achat. Ou alors épargner davantage pour vous permettre de réaliser des travaux d’intérieur, s’acheter une voiture ou pour toute autre raison personnelle.

À partir de l’objectif d’investir, des solutions vont s’offrir à vous en fonction de vos capacités financières.

Avant d’étudier les différents supports d’investissements, il va être impératif de mesurer et jauger votre objectif d’investissement.

En d’autres termes, il faut chiffrer l’objectif d’investissement avant de sélectionner les supports d’investissements qui permettent de défiscaliser.

► la loi Pinel

Il y a 2 types de supports d’investissements :

— > Financier

— > Immobilier

Certains supports vont permettre de la déduction d’impôt, du crédit d’impôt ou de la réduction d’impôt.

En fonction de l’avantage fiscal octroyé, l’impact fiscal est plus ou moins conséquent sur votre montant d’impôt sur le revenu.

Le type d’avantage fiscal le plus important est la réduction d’impôt car elle agit directement sur le montant d’impôt à payer.Dans le contexte actuel et avec les taux historiquement bas au niveau des crédits immobiliers. On entend beaucoup parler des dispositifs immobiliers défiscalisant comme la loi Censi Bouvard ou la loi Pinel.

Pour en savoir davantage sur comment défiscaliser

Au niveau des objectifs possibles, prenons quelques exemples :

Protéger sa famille
Créer un revenu complémentaire
Augmenter son épargne
Développer son patrimoine financier et immobilier
Créer un capital

Vous remarquez qu’on ne parle pas des impôts sur le revenu ou de défiscalisation comme objectif.

ET pour cause, l’impôt n’est jamais considéré comme un objectif.

L’impôt, quel que soit son montant est plutôt un moyen de parvenir a réalisé un objectif réel et personnel.

Avoir comme objectif de réduire ses impôts n’a aucun sens. On va plutôt réfléchir à la chose suivante : A quoi je souhaite destiner mon économie d’impôts sur le revenu ?

Le plus important est de « s’informer et comprendre avant d’investir ».

Comment investir et faire de l'optimisation fiscale

On parle souvent du dispositif Pinel qui est cohérent en matière d’investissement immobilier et réduction d’impôts.

En effet, le dispositif Pinel permet de devenir propriétaire d’un logement neuf en obtenant une réduction d’impôts au regard du montant investi.

Appartement ou maison, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôts pendant 12 ans en fonction d’un pourcentage sur le prix d’acquisition et frais de notaire inclus.

Il faut respecter certaines conditions que vous retrouverez dans notre guide Pinel disponible directement en ligne.

Investir dans l’immobilier via la loi Pinel ou dans un cadre général, faites-vous accompagner.

Qu'est-ce que l'optimisation fiscale immobilière

Vous souhaitez réduire vos impôts sur le revenu ? En effet, il existe plusieurs solutions pour réduire ses impôts sur le revenu. Nous allons vous expliquer l’Optimisation fiscale immobilière afin de réduire vos impôts sur le revenu !

► Dossier Découvrez le guide de de la loi Pinel

Simulation Pinel offert

Optimiser ses impôts sur le revenu

Réduire impôts ses impôts en 2021

Comment réduire ses impôts sur le revenu 2021en investissant dans l’immobilier.

Défiscalisation

En premier lieu, sachez qu’il existe plusieurs lois de défiscalisation vous permettant de réduire vos impôts sur les revenus en investissant dans l’immobilier.

Tout va dépendre de l’objectif que vous visez à travers cet investissement immobilier et également votre situation.

En effet, le gouvernement permet à beaucoup de Français d’investir dans l’immobilier. Notamment grâce à des dispositifs de défiscalisation immobilière : loi Pinel, loi Censi-Bouvard, loi Malraux entre autres.

Prenez rendez-vous, c’est gratuit et sans engament.

Investir pour réduire vos impôts sur le revenu

Il existe des lois de défiscalisation immobilières (la Loi Censi-Bouvard, la Loi Pinel, la Loi Malraux, la Loi Monuments Historiques). Mais vous pouvez investir à travers des solutions financières pour réduire vos impôts sur le revenu.

Les SOFICA

Tout d’abord les SOciétés de Financement pour l’Industrie Cinématographique et de l’Audiovisuel destinés à financer les productions de films français.

Néanmoins afin d’appliquer une réduction d’impôt de 48%. Les SOFICA doivent avoir investi 10% de leurs actifs dans des sociétés de production.

L’important ici est de bien sélectionner les SOFICA.

Le Girardin industriel

Ensuite, le Girardin industriel sous plusieurs formes : investissement industriel, agricole (investissements fonciers agricoles) et social (investissements dans le logement social). Il sert à développer les investissements dans les DOM-TOM.

Cependant, afin de réaliser cette opération, vous investissez une somme d’argent en une seule fois afin d’obtenir une réduction d’impôts de 50% du montant investi.

Le groupement forestier

Ensuite le groupement forestier, GFF et GFI pour les investissements dans le bois

En effet, cela permet d’investir dans le groupement foncier forestier (GFF) ou le groupement foncier d’investissement (GFI) pour obtenir une réduction d’impôts de 18% sur l’impôt sur le revenu.

On cible ici un rendement sur ce qu’offre le bois en matière d’investissements.

Réduction d’impôts

Il y a en effet une multitude de possibilités afin de réduire vos impôts sur le revenu. Généralement vous investissez pour tirer profit d’une réduction d’impôts sur le revenu en contrepartie.

C’est la raison pour laquelle il faut bien définir votre objectif d’investissement avant de cibler la solution optimisation fiscale immobilière.

Pour en savoir plus sur ces leviers fiscaux et découvrir davantage sur la défiscalisation, rapprochez-vous d’un gestionnaire de patrimoine pour vous guider dans vos réductions d’impôts sur le revenu en remplissant le formulaire.