Dispositifs Fiscaux Immobiliers
Découvrez les principaux mécanismes d'optimisation fiscale disponibles pour vos investissements immobiliers
Dispositif Pinel
Réduction d'impôt de 12% à 21% du prix d'achat pour l'investissement locatif dans le neuf avec engagement de location de 6 à 12 ans.
- Réduction jusqu'à 21% sur 12 ans
- Plafond 300 000€ par an
- Zones A, A bis, B1 uniquement
- Engagement location minimale
LMNP (Loueur Meublé)
Statut fiscal avantageux permettant de déduire les charges, amortissements et de bénéficier d'une fiscalité réduite sur les revenus locatifs.
- Déduction amortissement du bien
- Déduction toutes charges
- Déficits reportables
- Plus-values professionnelles
Déficit Foncier
Possibilité de déduire jusqu'à 10 700€ de déficit foncier de vos revenus globaux grâce aux travaux et charges déductibles.
- Déduction jusqu'à 10 700€/an
- Travaux déductibles à 100%
- Report sur 10 ans possible
- Location nue obligatoire
Malraux
Réduction d'impôt de 22% à 30% pour la restauration de biens immobiliers dans des secteurs sauvegardés ou sites patrimoniaux.
- Réduction 22% ou 30%
- Plafond 400 000€ sur 4 ans
- Secteurs protégés uniquement
- Engagement 9 ans minimum
Denormandie
Réduction d'impôt similaire au Pinel mais pour la rénovation de logements anciens dans certaines communes en revitalisation.
- Réduction 12% à 21%
- Rénovation obligatoire 25%
- Communes Action Cœur de Ville
- Engagement location 6-12 ans
Investissement Locatif Classique
Déduction des charges, intérêts d'emprunt et travaux pour optimiser la fiscalité de vos revenus fonciers traditionnels.
- Déduction intérêts emprunt
- Charges déductibles
- Travaux d'entretien
- Abattement micro-foncier
Conseils d'Optimisation Fiscale
Stratégies pratiques pour maximiser vos avantages fiscaux immobiliers
Analyser sa Tranche Marginale
Identifiez votre tranche marginale d'imposition pour évaluer l'efficacité des dispositifs de réduction d'impôt selon votre situation fiscale.
Diversifier ses Investissements
Ne misez pas tout sur un seul dispositif. Combinez plusieurs stratégies : Pinel, LMNP, déficit foncier selon vos objectifs.
Anticiper les Évolutions
Les dispositifs fiscaux évoluent. Restez informé des modifications législatives pour adapter votre stratégie d'investissement.
Respecter les Obligations
Chaque dispositif a ses contraintes : plafonds de loyers, durée d'engagement, zones géographiques. Le non-respect annule les avantages.
Simuler Avant d'Investir
Utilisez les simulateurs pour calculer la rentabilité réelle après impôts et comparer les différentes options d'investissement.
Considérer la Revente
Intégrez dans votre calcul les conditions de revente : plus-values, abattements pour durée de détention, fiscalité applicable.
Simulateur d'Économie Fiscale
Estimez rapidement vos économies d'impôts potentielles
Paramètres de simulation
Économie fiscale estimée
⚖️ Information Légale Importante
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